融资租赁实际投放额(融资租赁投放业务)

实践证明,集融资与融物、贸易与技术更新于一体的融资租赁业,已成为实体企业技术改造和设备更新的有效渠道,在服务制造业转型升级、践行绿色发展目标、缓解小微企业融资困难等方面发挥出“加速器”作用,为提升服务...

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融资租赁作为一股与实体经济紧密相连的金融力量,一头连着千行百业,一头连着金融活水。

  在高质量发展的新征程上,租赁行业(含金融租赁公司和融资租赁公司)以设备为核心,积极引金融活水流向制造业转型升级的前沿,也润泽着数以万计的小微企业。

  实践证明,集融资与融物、贸易与技术更新于一体的融资租赁业,已成为实体企业技术改造和设备更新的有效渠道,在服务制造业转型升级、践行绿色发展目标、缓解小微企业融资困难等方面发挥出“加速器”作用,为提升服务实体经济质效、推动经济高质量发展助力。


  以实物助实体服务制造业转型升级

  制造业是实体经济的基础,也是建设现代化产业体系的重要领域。当前,我国已形成了规模大、体系全、竞争力较强的制造业体系,制造业规模已连续13年居世界首位。

  租赁业作为促进实体经济良性循环的重要纽带,近年来随着行业渗透率不断提升,在服务制造业转型升级领域发挥出日益重要的作用。

  “因物而生,因物而兴。融资租赁与其他传统金融工具的突出区别在于,它是以‘物’,即租赁资产本身作为信用基础的。”中关村科技租赁股份有限公司首席经济学家许均华告诉《金融时报》记者。

  设备是诸多制造企业的核心资产,融资租赁集融资、融物于一体,可直接为制造企业和设备销售商提供相应的租赁服务,进而有效填补银行在微观资源配置上的空缺,在拓宽中小企业融资渠道、促进实体经济发展等方面发挥出差异化功能。

  在支持飞机、船舶海工、工程机械等大型装备制造业转型升级的过程中,不乏金融租赁公司和融资租赁公司的身影。据了解,交银金租自成立之初就发力航空租赁业务,通过境内和境外业务平台,积极开展飞机租赁业务。截至2022年末,交银金租拥有和管理机队规模超270架,航空资产规模超900亿元;平安租赁则在产业租赁领域深耕,如发力工程建设、制造加工、公共交通等传统领域,截至2022年底,平安租赁累计投放了近万亿元支持实体经济,投放产业覆盖国计民生、基础设施建设等多个领域。

  而随着供给侧结构性改革加速推进,我国加速从制造大国向制造强国迈进,在中高端消费、创新引领、优质服务等领域激活新发展动能。租赁行业迅速顺应时代需求和业务发展需要,深耕产业,为众多制造业企业提供设备和资金支持,并积极创新标准化租赁产品,更好地满足企业的实际业务需求。

  当前,越来越多的租赁公司加大对先进制造、科创企业、战略性新兴产业的金融支持。如中关村科技租赁专注服务科创企业,为高成长性的科创企业提供融资租赁解决方案,10年来累计投放额超300亿元,服务的科创企业超1500家;工银金租则对标支持制造业高质量发展要求,进一步明确支持国内制造业的主要市场及规模,持续加强对“两新一重”“三新一高”、专精特新、装备制造业等重点领域的行业研究和业务营销。


  点绿成金 加大绿色项目资金投入

  党的二十大报告明确提出加快发展方式绿色转型。绿色租赁是租赁业的重点业务之一,也是服务实体经济的重要抓手。

  随着绿色金融政策的持续完善,多家租赁公司乘势而上、积极布局,持续加大对绿色项目的资金投入,推动绿色租赁业务提质、扩面、增效。

  中国银行业协会披露的数据显示,截至2021年末,金融租赁行业绿色租赁资产规模达2114.07亿元,同比增长24.57%。

  从布局领域来看,目前,绿色租赁业务覆盖范围也渐趋广泛。租赁公司的业务已涵盖清洁能源、节能环保、城市交通、绿色建筑、生态旅游、智能制造等多个领域。

  以中信金租为例,多年来,中信金租坚持绿色租赁发展定位,主要业务投向以光伏、风电集中式电站为代表的新能源领域以及水电、垃圾焚烧发电站等领域,绿色领域累计投放达700亿元。又如广州越秀融资租赁有限公司,公司发力清洁能源、污染治理、绿色交通、节能环保等多个领域,累计投放近800亿元。

  “实现‘双碳’目标是一个持续性、系统性工程,需要全社会的集体智慧和共同努力。”中信金租有关负责人对《金融时报》记者表示,金融租赁可以连接产业与金融,在推动产业升级、优化资源配置、提升企业资金利用效率等方面具备独特作用。当前绿色金融产品有待进一步丰富,金融租赁公司可以发挥其功能优势,满足中小微企业投资清洁能源电站等融资需求,继续扩大绿色租赁服务外延,打造全产品、深触角的绿色租赁竞争力。


  践行普惠 为小微群体排忧解难

  坚持金融服务实体经济的宗旨,提升金融供给与实体经济发展需求的适配性,就要引导金融资源更好地支持实体经济发展的重点领域和薄弱环节。而以小微企业、“三农”主体、个体工商户等为代表的微观主体是实体经济的薄弱环节,也是普惠金融的重点服务对象。

  租赁公司充分发挥租赁工具所具备的“融资+融物”特点,既通过租赁回收处理租赁物有效控制风险,满足众多小微企业的资金需求,也可以设备为载体进行资本活动,引导更多资金流向小微企业,保障众多小微企业的生产经营活动顺利开展。

  狮桥融资租赁(中国)有限公司深入商用车行业,长期聚焦服务以货车司机为代表的小微群体,通过与金融机构合作等方式,将金融资源下沉到农村地区,为广大卡车司机、农户群体获取生产经营工具提供普惠金融服务。

  江苏金租也长期聚焦中小客群,2021年以来,新增服务近8万家中小微企业、个体工商户,投放金额近770亿元。凭借金融产品和服务能力的不断突破,江苏金租与国内外一线农机厂商、经销商建立了合作伙伴关系,为9000多家农户、农场、农业合作社提供了近11000笔现代农机租赁服务,涵盖拖拉机、采棉机、收割机、青贮机等多种设备,覆盖全国236个市县。

  为了推进普惠零售租赁更高效、更精准,多家租赁公司纷纷采用金融科技,搭建数字化业务系统。诚如平安租赁有关负责人所言,高水平科技自立自强是顺应全球科技变革和产业变革的大势所趋,数字化转型将持续驱动租赁行业运营模式创新变革,提效降本优化投产,能够更好满足新形势下我国实体经济的发展要求,也将是租赁行业高质量发展的必由之路。




来源:金融时报-中国金融新闻网

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